Инвестиции в криптовалюту: вклад денег в криптовалюту, в какую криптовалюту вкладывать

Дело в том, что 31 октября 2008 года таинственный Сатоши Накамото (псевдоним или группа людей, точно установить не удалось) опубликовал статью «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System». В ней он подробно описал новую уникальную платежную систему Bitcoin, которая не предусматривает участия в транзакциях третьих лиц. А немногим позже, в начале января 2009 года, он представил миру первую версию виртуального кошелька Bitcoin. 

Такая платежная система как Bitcoin не смогла бы увидеть свет, если бы не инновационная технология – блокчейн. Что же это такое? Стоит отметить, что это довольно сложная система, которая основана на криптографии и децентрализации, но мы попытаемся объяснить принцип ее работы без углубления в технологические термины. 

Итак, блокчейн представляет из себя реестр определенных данных (список транзакций, сделок, товаров, людей и т.д.), которые хранятся в блоках. Каждый из этих блоков имеет свой порядковый номер, как пронумерованные страницы книги, поэтому, если информация была занесена в блокчейн, то изменить ее уже не представляется возможным. Данную задачу еще усложняет тот факт, что весь реестр хранится не в одном месте, а продублирован на энном количестве компьютеров, которые отвечают за работоспособность сети (майнеры). 

Какой-либо контроль ситуации извне в таком случае исключен, то есть если даже лидеры G20 захотят полностью отключить сеть Bitcoin, то у них не получится этого сделать, так как майнеры разбросаны буквально по всему миру. 

Изначально BTC стоил чуть больше чем ничего, самый первый курс монеты был установлен 5 октября 2009 года, тогда за 1 доллар США можно было приобрести 1309,3 BTC. Инвестиции в криптовалюту в тот день в размере $1 могли бы принести более $14 млн. по нынешнему курсу, который на момент написания статьи составляет $10 700 за одну монету. 

Безусловно, в то время о Биткоине слышал лишь очень ограниченный круг лиц и даже эти люди в то время не могли предположить такой бурный рост данного актива. Они относились к майнингу BTC как к развлечению. В интернете полно историй о том, что люди просто выбрасывали старые компьютеры, на которых был доступ к тысячам монет на свалку, и вспоминали об этом только тогда, когда было уже слишком поздно. 

Спустя 10 лет, несмотря на появление целого ряда конкурентов, Bitcoin по-прежнему остается самой известной и дорогостоящей монетой на криптовалютном рынке. На данный момент времени уже добыто почти 17 900 000 BTC, общая эмиссия Bitcoin строго ограничена алгоритмом и составляет 21 000 000 BTC, ориентировочно, последний Bitcoin будет добыт в мае 2140 года. Дело в том, что каждые четыре года происходить так называемый халвинг, уменьшение награды майнерам за работу в два раза. Изначально за найденный один блок участники сети получали 50 монет, потом 25, сейчас этот показатель равен 12,5, а следующий халвинг произойдет в мае 2020 года, тогда награда сократится до 6,25 BTC. Это было сделано специально для борьбы с инфляцией и, соответственно, увеличения ценности данного актива. 

На криптовалютном рынке постоянно появляются новые цифровые монеты, которых уже, к слову, насчитывается более 9 000, и этот список пополняется практически ежедневно. Некоторые из них обречены на провал, другие – укрепляются и растут в стоимости. 

Знание и понимание основополагающих принципов блокчейна и криптографии дают возможность практически любому человеку создать альткоин. Как правило, для реализации проекта привлекаются инвесторы. Зачастую средства привлекают с помощью ICO проектов – предварительных продаж токенов и монет для сбора средств на разработку соответствующей платформы.

Инвестиции криптовалют, как правило, предполагают покупку цифровых активов по низкой цене и последующую продажу по более высокой. Но этот способ приносит профит только на растущем рынке, а как же можно получать прибыль в то время, когда рынок падает? Этот способ называется «игра на понижение» или «открытие коротких позиций». В рамках этой статьи мы не будем подробно рассказывать обо всех вариантах заработка на криптовалютном рынке, так как каждый из них достоин отдельной большой статьи. Но важно понимать, что любые инвестиции предполагают определенный риск, особенно, если речь идет о криптовалютной индустрии, но здесь и потенциальный профит куда больше. 

Инвестирование в криптовалюту имеет целый ряд преимуществ по сравнению с другими активами, доступными на финансовых рынках. 

Особенно можно выделить 5 основных пунктов:

• Передача активов между пользователями происходит по принципу Р2Р – банковские услуги, посредники и использование разных видов платежных систем не требуются.

• Являются международными средствами для расчетов – воспользоваться криптовалютой можно везде, где есть доступ к сети интернет. Даже если не осуществляется прием электронных монет, существует множество сервисов, позволяющих обменять их на фиатные средства.

• Отсутствие лимитов при транзакциях. 

• Низкие комиссионные сборы, особенно по сравнению с банковскими учреждениями и платежными системами. Стоит отметить, что у каждой монеты свои комиссии, но, как правило, они меньше, чем у любых традиционных финансовых учреждений. 

• Повышенная волатильность, курсы монет часто и весьма сильно меняются, что позволяет зарабатывать на разницах стоимости.

Главное – это вовремя сделать вклад в криптовалюту, проявить терпение и выдержку во время коррекции, только в этом случае можно будет получить хороший профит.

Минусы и риски работы с криптовалютой

Существуют несколько минусов использования криптовалют. В частности, они не признаются госструктурами стран мира, включая РФ. Лишь отдельные государства приняли возможность использования криптовалют в качестве реального платежного средства. Хотя стоит отметить, что список этих стран с каждым годом увеличивается. 

Также можно выделить такие минусы:

• Безвозвратность транзакций. Минус заключается в том, что в случае ошибки при вводе реквизитов можно полностью лишиться денежных средств. В случае возникновения споров и проблем решить их будет практически невозможно.
• Высокая волатильность. Проблема связана с тем, что многие малоопытные инвесторы при малейшем падении курса начинают избавляться от монет, теряя при этом свои активы.
  
• Отсутствие четкого, полноценного и понятного регулирования рынка электронных монет со стороны государства.
  

Также есть определенные риски, которые сопровождают вложение в криптовалюту собственных средств:

• Финансовые потери. Из-за стремительных колебаний курса можно потерять заметную часть собственных средств, вложенных в определенные монеты.
• Не достижение поставленных целей. Нет никакой гарантии, что вложения в криптовалюту позволят достигнуть поставленных перед собой целей. Следует понимать, что данный вид активов относится к рискованным.
  

Главные риски заключаются в вероятности потери денежных средств и нарушении законодательства. Другие риски, возникающие при работе с криптовалютами, носят второстепенный характер.

Варианты инвестирования в криптовалюту

Существует несколько способов, как вложиться в криптовалюту. Самый простой и менее рискованный способ получения прибыли – купить несколько надежных монет (желательно из ТОП-10, максимум ТОП-20), и некоторое время холдить их. Далее необходимо поставить себе определенную финансовую цель, допустим x2, x3, x10 и т.д., и по достижению необходимых курсов продать монеты и зафиксировать прибыль. Очень важно не поддаваться эмоциям и не выводить криптовалюты, если курс пошел вниз. Исходя из исторического анализа, криптовалютный рынок всегда не только восстанавливался, но и многократно превосходил свои предыдущие пиковые значения.  

Рассмотрим и другие варианты, как вложить в криптовалюту деньги и получить прибыль:

• Приобретение или обмен криптовалюты через обменники. Сегодня в сети представлено множество обменных сервисов, рассчитанных на работу с криптовалютами. Здесь можно обменять все существующие монеты на реальные деньги или наоборот, а также поменять разные электронные активы между собой. Однако необходимо учитывать, что обменные пункты являются посредниками и взимают комиссию за предоставление своих услуг. В некоторых из них этот показатель может достигать 5%, что делает операции невыгодными. Следует искать не только выгодные курсы, но и внимательно изучить репутацию сервиса.
• Еще одним способом, как вложить деньги в криптовалюту, является прямой обмен. В данном случае ведется самостоятельный поиск людей, готовых продавать и покупать определенные монеты по рыночному курсу, без дополнительных комиссий. Сделать это можно на форумах, посвященных криптовалютам, в социальных сетях и на других специализированных ресурсах. Стоит отметить, что данный способ достаточно рискованный, так как успешность операции будет зависеть от честности контрагента.
  
• Покупка на криптовалютных биржах. Подобные площадки в первую очередь предназначены для трейдеров, которые зарабатывают на колебании курсов, но их также можно использовать и для закупки.
  
• Инвестирование в облачный майнинг или другой инвестиционный фонд. Майнинг - это, по сути, добыча цифровых монет. Для подавляющего большинства людей самостоятельно организовать бесперебойную работу майнинг-фермы является достаточно сложной задачей. Однако сегодня существует возможность вкладывать средства в проекты, занимающиеся майнингом, и получать в дальнейшем прибыль от них. Размер прибыли рассчитывается в пропорциональном значении к размерам вложений. Стоит отметить, что сегодня этот способ заработка практически не приносит прибыли.
  

Теперь рассмотрим особенности торговли на криптовалютных биржах, с которыми связаны как и возможности получения прибыли, так и вероятность потери активов. Здесь следует выделить такие пункты:

• Как мы уже говорили ранее, резкий скачок курса, направленный на понижение цены, не является поводом для паники. Однако многие, особенно не опытные трейдеры, в подобной ситуации стараются побыстрее продать активы, что ведет к финансовым потерям.
• Следует заранее поинтересоваться размерами комиссий биржи. На разных платформах эта цифра может существенно отличатся. Это очень важный момент, так как от него напрямую зависит дальнейшая калькуляция профита.
  
• Храните свой секретный код от кошелька в надежном месте, так как в случае утраты доступа вы потеряете все активы, которые хранились на нем. Подобные случаи имеют место быть, из-за чего часть уже выпущенных электронных монет уже ушли с оборота. Этот пункт относится только к децентрализованным биржам.
  
• Торговлю на бирже следует начинать с небольших сумм, которые не жалко потерять в случае неудачных действий. Не стоит вкладывать все доступные средства, а особенно, если речь идет о заемных деньгах. Прибыль здесь не гарантирована, а вот понести убытки вполне реально.
  
• На некоторых биржах вывод денег возможен не ранее, нежели через 48 часов после ввода. Даже если вам удастся быстро заработать, то для вывода денег придется подождать.
  

Существуют и другие особенности, однако вникать в них придется уже в процессе торговли, поскольку сделать это без посещения рынка практически невозможно. 

Перспективные монеты для инвесторов

Прежде всего, необходимо определиться с тем, в какую криптовалюту вкладывать. От этого зависит размер начального депозита, возможность проведения обменных операций, перспектива заработка. Следует рассмотреть несколько основных вариантов для инвестирования, чтобы понять, какой из них будет наиболее оптимальным:

• Bitcoin (BTC). Это первая монета, давшая начало всему криптовалютному рынку. Она постепенно расширяет свое влияние, принимается многими интернет-магазинами, гостиницами и даже государственными органами в качестве платежного средства. До зимы 2017 года BTC демонстрировал уверенный рост. Однако далее произошел заметный обвал, после чего монета все еще полностью не восстановилась. BTC самой дорогой монетой и имеет самую высокую капитализацию на рынке, общая доля ее составляет около 70% всего рынка. Биткоин называют цифровым золотом из-за ограниченной эмиссии, а также постепенного усложнения процесса добычи. Безусловно, в какую криптовлаюту вкладывать деньги - решать исключительно инвестору, но покупка BTC является самым надежным вариантом.  

• Ethereum. Эта монета занимает второе место в глобальном рейтинге цифровых монет, она принесла индустрии глобальную технологию – смарт-контракты. Можно сказать, что из-за появления этого проекта в 2015 году, криптовалютный рынок начал свое триумфальной восхождение, которое закончилось в начале 2018 года.
  

• Ripple (XRP). Является третьей по уровню капитализации криптовалютой. Вместе с двумя лидерами формирует общую ситуацию на криптовалютном рынке, особенно в моменты крупного роста или падения. Технологии компании Ripple заточены под финансовый сектор, они уже сейчас сотрудничают с некоторыми крупнейшими банками в мире. Это сотрудничество помогает финансовым учреждениям экономить миллионы долларов в год, а токен XRP занимает почетное третье место в глобальном рейтинге криптовалют.
  

• EOS. Относительно новая платформа, которая является основным конкурентом Ethereum. Кроме этого, стоит отметить, что данный проект привлек больше всего финансов во время проведения ICO – около $4,1 млрд.
  

• Litecoin - одна из самых древних монет и форков оригинального Bitcoin, уже много лет стабильно входит в рейтинг ТОП-10 криптовалют.
  

• Bitcoin Cash - появился только в 2017 году. Причиной образования монеты стали разногласия, возникшие внутри сети оригинального Bitcoin. Обладает практически теми же возможностями, что и «старший брат», но его сеть намного быстрее и дешевле. Эта монета имеет хороший потенциал в будущем.
  

Инвестиции в криптовалюту – советы для новичков

Перед тем, как вкладывать в криптовалюту, необходимо учесть все риски, связанные с подобными операциями. Если же вы уверены в своем выборе, то для получения прибыли необходимо выполнить несколько действий, которые только на первый взгляд кажутся простыми:

• Подбор способа инвестирования. Здесь особое внимание следует уделить бюджету, количеству свободного времени, которое можно потратить на работу с целью получения прибыли в инвестировании. Если размер депозита чрезмерно низкий, можно попробовать получить стартовый капитал на так называемых кранах криптовалют. Эти ресурсы оплачивают выполнение различных заданий цифровыми монетами. Таким образом, можно и вовсе избежать затрат, но рассчитывать на хотя бы более-менее серьезные суммы здесь не стоит.
• Регистрация собственного электронного кошелька и ввод денег. Создаем свой электронный кошелек, на котором будут храниться криптовалютные активы. Для пополнения некоторых из них могут потребоваться промежуточные сервисы, например, электронные платежные системы типа Яндекс Деньги, Qiwi, Webmoney и т.д. Также важно запомнить номер своего идентификатора (секретный ключ), и SEED-фразу, так как с ее помощью можно восстановить доступ в случае утери приватного ключа.
  
• Покупка криптовалюты. Здесь выбирается криптовалюта, в какую вложить средства по вашему мнению будет выгоднее всего в текущий момент. Это могут быть монеты из первого десятка или только появившиеся, но перспективные криптовалюты. После этого остается подождать того момента, когда курс продажи будет предельно выгодным для вас, и продать активы. Иногда выгодные предложения по покупке и продаже монет появляются практически сразу, что позволяет довольно быстро получить первую прибыль.
  
• Анализ ситуации на криптовалютном рынке. Как показывает практика, больше всего прибыли можно получить не заключая огромное количество сделок, а выжидая наиболее удачные моменты для этого. Иногда ожидания в течение месяца и более могут принести сверхприбыли. Подобную картину можно было наблюдать в 2017 году, когда рост отдельных монет достигал десятков тысяч процентов буквально за несколько недель. В таких ситуациях, даже вложив изначально несколько десятков долларов, можно в конечном итоге получить несколько тысяч. Главное – ждать и внимательно следить за ситуацией на рынке.
  
• Продажа и вывод средств. Важно внимательно поискать ресурсы, на которых можно максимально дорого продать имеющуюся криптовалюту. Это позволит существенно увеличить полученную прибыль и в дальнейшем вывести ее на свой счет. Для этого следует провести мониторинг обменников, а также сторонних ресурсов, где можно найти выгодные предложения по обмену электронных монет. При обмене крупных объемов монет поиск выгодного курса позволит дополнительно получить весьма крупную сумму денег.
  

Конечно, все действия требуют определенного времени, однако если вы не стремитесь к заключению большого количества сделок и готовы ждать столько, сколько нужно, то достаточно просто обзавестись криптовалютой и ежедневно проверять состояние рынка. В конечном итоге наступит момент, когда имеющиеся монеты можно будет весьма выгодно продать.

Где купить криптовалюту? Обзор лучших бирж

Все существующие криптовалютные биржи отличаются условиями торговли, комиссиями на ввод и вывод денег, наличием определенного инструментария и т.д. Также важно понимать, что не все площадки имеют русскоязычный интерфейс, что значительно усложнит работу тем, кто не владеет иностранным языком хотя бы на начальном уровне.

Следует отметить, что непосредственно биржа не владеет активами пользователей, не занимается их покупкой или продажей, она только предоставляет услуги платформы, на которой осуществляются торги по определенным правилам, и следит за тем, чтобы пользователи их не нарушали.

Вашему вниманию представлены три биржи, которые пользуются максимальной популярностью среди клиентов:

• Binance. Самая крупная платформа, главный офис которой зарегистрирован в Гонконге. Работает с 2017 года, но уже успела занять лидирующее место по объему суточных торгов. Имеет минимальную комиссию среди платформ, получивших статус надежных для ведения криптовалютных торгов, в размере 0,1% от заключаемой сделки. Имеет русскоязычный интерфейс, что значительно упрощает работу трейдерам из России. На платформе представлено более 430 пар криптовалют и активов, что заметно расширяет возможности работы.

• BW.com одна из крупных азиатских криптовалютных бирж. На платформе доступно 44 торговых пары. Является частью мощной корпорации, которая также занимается майнингом электронных монет. Характеризуется как надежная платформа для ведения торговли. Однако имеет недостаток в виде отсутствия русскоязычного интерфейса.
  

• BitMax – создана в 2018 году и обладает сингапурской регистрацией. Комиссия взимается за все транзакции, однако частично возвращается клиенту в виде токенов самой платформы, которые в дальнейшем могут быть реализованы на рынке. Имеет высокий уровень объемов ежедневных торгов. Отличается надежностью и высоким уровнем безопасности.
  

Сегодня на рынке представлено более 500 криптовалютных бирж, которые предоставляют клиентам возможность вести торговлю цифровыми монетами. Новые, еще пока мелкие биржи до сих пор предоставляют своим клиентам самые выгодные условия в виде пониженных или нулевых комиссий. Это безусловно достаточно заманчивое предложение, особенно для тех трейдеров, которые совершают десятки сделок внутри одного дня. Но стоит помнить, что подобные платформы в силу ограниченности финансирования физически не могут себе позволить должный уровень кибербезопасности. Дело в том, что криптовалютные биржи часто становятся жертвами хакеров, поэтому перед тем, как заводить аккаунт на неизвестной маленькой бирже, стоит хорошенько взвесить соотношение рисков с потенциальной выгодой от нулевой комиссии. Старые крупные биржи в состоянии выделять миллионы долларов на совершенствование собственных платформ, поэтому вероятность их взлома куда меньше. Но как правило, такие площадки не проводят подобные акции и не отменяют комиссии. Какую именно выбрать - решать исключительно вам, но вы должны быть предупреждены о возможных рисках.

Простые правила для новичков

Каждому начинающему инвестору следует запомнить всего несколько основных правил, которые позволят избежать больших финансовых потерь. 

• Не вкладывайте все доступные средства в один актив, нужно диверсифицировать свои риски.
• Не рассчитывайте на получение быстрого дохода.
  
• Никогда не передавайте управление средствами посредникам, в которых вы сомневаетесь. Дело в том, что в интернете сосредоточено очень много злоумышленников. Одним из популярных видов мошенничества являются финансовые пирамиды. Следует внимательно изучить репутацию компании, в которую планируете инвестировать собственные средства.
  
• Сохраняйте хладнокровность. Волатильность рынка высокая, и в случае колебания курсов следует сохранять спокойствие и рассудительность, даже когда изменения курса происходят не в пользу выбранного вами актива. Часто при подобных колебаниях форумы наполняются фразами про то, что валюта соскамилась, скоро курс упадет и т.д. Это поведение толпы, следование которому очень редко приносит положительный результат. Не все СМИ лояльно относятся к криптоиндустрии. Следите за информацией надежных источников. Ждите, ведь в плюсе останутся самые терпеливые. Существенные падения можно расценивать как акцию в супермаркете, воспользоваться моментом и прикупить дополнительно еще несколько монет.
  
• Не гонитесь за сверхприбылью. Любой период роста сменяется падением. Упустив момент, можно потерять не только часть прибыли, но и понести существенные потери, так как рынок может уйти в затяжную коррекцию, которая может длиться не один год.
  
• Помните, инвестировать лучше в уже существующие моменты, а не в ICO проекты. Дело в том, что первичное размещение монет связано с огромными рисками и, как показывает практика, лишь малый процент всех ICO является прибыльным для инвесторов. На рынке криптостартапов существует огромное количество мошенников, а также попросту неопытных команд, которые изначально переоценили свои возможности. Все это несет лишь потери для инвесторов. Но справедливости ради, стоит отметить, что инвестиции в некоторые ICO сделали своих вкладчиков вполне состоятельными людьми.
  

Итог

Вложение средств в криптовалютные активы – это реальная возможность получить существенный доход. Важно понимать, что подобная деятельность связана с большим количеством рисков, полностью исключить которые попросту невозможно. 

Начинающим инвесторам необходимо соблюдать элементарные правила, что позволит избежать потери активов в первые же часы или дни. Вкладывать стоит только те деньги, потеря которых заметно не скажется на вашем бюджете. Использование заемных средств крайне нежелательно, мы уже не говорим о дополнительной продаже недвижимости, автомобилей и прочего, с целью дальнейшего инвестирования в криптовалюты.

Помните, вложение денег в цифровые монеты не означает гарантированную прибыль, как, впрочем, и в любой другой актив в мире. 

Ни при каких обстоятельствам не следует передавать пароли от платформ и коды от кошельков третьим лицам. Храните их в надежном месте, а лучше сделайте несколько копий, поскольку восстановить их после утраты нельзя. Подходите к инвестированию ответственно, и тогда с большой долей вероятности вас ждет успех.