Сбербанк и Альфа-банк выходят на рынок инвестиций в криптовалюту
Крупнейшие игроки банковского рынка — Сбербанк и Альфа-банк — намерены протестировать несколько продуктов private banking, основанных на криптовалютах, на регулятивной площадке Банка России (так называемая регуляторная песочница). Такое решение было принято в минувшую среду в ходе дискуссии на круглом столе «Цифровые финансовые активы для банков, фондов и крупного капитала: позиция регулятора и решения для инвесторов»
Продукты для пилотных проектов создавались рабочими группами «Опережающей совместимости с регулятором» (ОСР) в составе private-подразделений Сбербанка, Альфа-банка, фонда AddCapital и Национального расчетного депозитария (НРД) при поддержке Group IB (в части кибербезопасности) и консалтинговой компании AltHaus (в юридической части).
Пилотные криптопродукты частного банкинга
Мы хотим предложить нашим клиентам абсолютно прозрачный вариант входа в цифровые активы, полностью соответствующий регуляторным требованиям, который позволит инвестировать в интересный им продукт в России.
По словам управляющего директора по развитию продуктового предложения блока «Управление крупным частным капиталом» Альфа-банка Антона Рахманова, цифровые финансовые активы рано или поздно станут большой частью глобальной экономики и игнорировать это нельзя.
Наша цель — ускорить принятие решения по признанию ЦФА инвестиционными активами и ввести их в легальное поле как можно быстрее.
Коробочные решения и регулирование ЦФА
Председатель ОСР, управляющий партнер AddCapital Алексей Прокофьев сообщил “Ъ”, что на пилотирование в «регуляторную песочницу» планируется направить два коробочных решения — Perceptron R и RQ. По сути, это биржевые алгоритмы, обладающие определенными характеристиками и самоадаптирующиеся под ситуацию на рынке с низкой частотой сделок. «Алгоритмы детерминированы, не содержат скрытых параметров, хорошо работают также и на традиционных финансовых активах. Это было требование банков-партнеров»,— поясняет господин Прокофьев. По словам госпожи Иванчук, продукт структурируется таким образом, чтобы сделать вход для клиента «управляемым».
Председатель ОСР, управляющий партнер AddCapital Алексей Прокофьев сообщил “Ъ”, что на пилотирование в «регуляторную песочницу» планируется направить два коробочных решения — Perceptron R и RQ. По сути, это биржевые алгоритмы, обладающие определенными характеристиками и самоадаптирующиеся под ситуацию на рынке с низкой частотой сделок. «Алгоритмы детерминированы, не содержат скрытых параметров, хорошо работают также и на традиционных финансовых активах. Это было требование банков-партнеров»,— поясняет господин Прокофьев. По словам госпожи Иванчук, продукт структурируется таким образом, чтобы сделать вход для клиента «управляемым».
Клиент фактически получает пай фонда. Активы фонда хранятся с использованием решений кастоди и аудируются по кибербезопасности Group IB. Пай ликвидный, запросить выход в фиатную валюту клиент сможет в любой момент.
По словам Алексея Прокофьева, торговля осуществляется только на аудированных криптобиржах — например, на Bitstamp и Kraken. В настоящее время стоимость чистых активов в цифровых активах фондов под управлением AddCapital составляет более $60 млн. Порог входа в продукт для квалифицированных инвесторов составляет порядка $500 тыс.
Безопасность и хранение цифровых активов
Планируется, что роль депозитария для хранения ЦФА в проекте будет закреплена за Национальным расчетным депозитарием.
НРД может выступить кастодианом и обеспечивать безопасное хранение, удостоверение и защиту прав инвесторов при операциях с цифровыми активами, основная характеристика которых — безвозвратность при потере.
Заявка на участие проекта в «регуляторной песочнице» будет подана в ближайшее время. Как пояснили в ЦБ, весь процесс пилотирования занимает не более 45 дней. Само тестирование — от одного дня до двух недель, в зависимости от количества и сложности процессов пилотирования финансового сервиса или технологии. «Решение о целесообразности внедрения протестированных продуктов будет приниматься Банком России совместно с государственными органами только при условии разработки механизмов управления рисками, обеспечивающих их минимизацию»,— пояснили в пресс-службе регулятора.
Related news
